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So kommen Start-Ups an Kapital

Start-Ups bzw. Gründer sollten eine konkrete Strategie verfolgen bei der Beschaffung von Venture Capital. Dies ist ein sehr wichtiges Thema für alle angehenden Unternehmer, hierzu gibt es auch vielfältige Informationen im Internet, das Thema greift z.b. auch SvenvonLoh auf. Dort finden sich neben vertiefenden Infos zur Finanzierung auch weitere interessante Artikel für Unternehmensgründer. Bevor Sie einen Investor in Betracht ziehen. Sorgen Sie dafür, dass Sie begründen können warum in Ihr Startup investiert werden soll. Zeigen Sie die Marktlücke, die durch Ihr Start Up geschlossen wird.

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Kredite für Existenzgründer

Um selbständig zu werden, braucht man in der Regel Geld! Die meisten Existenzgründer wissen zu Anfang noch nicht genau, wie viel Kredit sie brauchen. Aber ohne Fremdfinanzierung geht es häufig nicht, also gilt es, sich erst einmal nach den Möglichkeiten. Es ist grundsätzlich schwierig, als Existenzgründer ein Darlehen zu erhalten, denn viele kommen aus der Arbeitslosigkeit, haben natürlich kein regelmäßiges Einkommen und können den Banken häufig keine Sicherheiten bieten.

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Factoring

Die Wareneinkäufe von einem Unternehmen werden durch Eigenkapital oder durch einen Kreditrahmen bei der Bank getätigt. Die Banken sind an Basel II und Basel III gebunden und vergeben einen großzügigen Dispositionskredit nur bei Kunden mit hervorragender Bonität oder den entsprechenden Sicherheiten. Für mittelständische Unternehmen ist eine schnelle Bezahlung wichtig um ein Skonto beim Verkäufer bewirken zu können. Die Lösung heißt Factoring.

Bei der Suche nach einem geeigneten Factoring Anbieter hilft Finanzierung.com. Eine erste Beratungsanfrage kann hier ganz einfach über ein Webformular gestellt werden.

Ein Factoring Unternehmen finden bei Finanzierung.com

Das traditionelle Factoring

Das echte Factoring beinhaltet die Forderungsübernahme von einer Dienstleistung oder einer Ware. Das Factoringunternehmen (Kreditunternehmen) kauft die Forderungen. Der Faktor stellt die Grundlage von dem Forderungsankauf. Der Faktor stellt 80-90 Prozent von dem Forderungsbetrag dem Forderungsverkäufer zur Verfügung. Die Forderungen werden durch den Faktor (Kreditinstitut) vorher geprüft, damit der vereinbarte Anteil der Forderungen in wenigen Tagen an den Kreditor (Gläubiger) überwiesen werden kann.

Durch das Factoring verschaffen sich Firmen eine Unabhängigkeit von der Bank. Die Firma kann durch das Factoring Skonto und Rabatte aushandeln, die an den Endkunden weitergegeben werden können. Die Firma bleibt konkurrenzfähig. Durch das Abtreten der Forderungen an den Faktor erscheinen diese nicht mehr als Außenbestand in der Bilanz von der Firma. Das Eigenkapital der Firma kann anwachsen und erreicht somit eine bessere Bonität bei der Bank. Der Faktor kostet Geld für die Übernahme der Kosten mit einer 100-prozentigen Zahlungssicherheit. Dies reduziert den Gewinn der Firma. Die Vorteile vom Factoring sind:

– verringert das Debitorenrisiko (Schuldnerrisiko)
– finanzieller Spielraum durch sofortige Bezahlung der Rechnung
– Buchhaltung und Debitorenmanagement wird entlastet
– Rabatte und Skonto können beim Lieferanten ausgehandelt werden
– Ausbau vom Eigenkapital

Infos zur Warenvorfinanzierung bei Finanzierung.com

Die Warenvorfinanzierung

Die Einkaufsfinanzierung ist eine bankenunabhängige Finanzdienstleistung. Der Finanzierer dient als Zwischenhändler zwischen dem Käufer und dem Lieferanten, indem er die Ware vorfinanziert. Die finanzierende Gesellschaft kauft im Namen von dem Kunden die Ware ein und verkauft diese zu einem vorher vereinbarten Zahlungsziel an den Kunden. Der Kunde gilt weiterhin als Skontozahler bei dem Lieferanten. Diese Situation ermöglicht es das der Kunde seinen Warenbestand ausweiten kann und eine Umsatzsteigerung erzielt wird. Vorteile der Warenvorfinanzierung sind:

– Zahlungsziel von 120 Tagen für die Ware
– Flexibilität durch freie Wahl beim Einkauf
– keine Bonitätsprüfung der Lieferanten
– nicht BaFin (Bundesanstalt für Finanzen) pflichtig
– Finanzierer ist Eigentümer der Ware
– Umsatz kann gesteigert werden

Auch hierzu bietet Finanzierung.com Infos und Beratung an. Auf der Webseite finden sich schon zaglreiche Hilfestellungen, übrigens auch noch zu weiteren Finanzthemen. So werden auch andere Finanzierungsformen, Immobilienfinanzierung und Fördergelder behandelt.

Aktuelle Finanzierungsstrategien für Unternehmer

Gerade Jungunternehmen verfügen oftmals nicht über die notwendigen eigenen Finanzmittel. So ist neben einer Kapitalzuführung von außen, also von den eigenen Finanzmitteln des Inhabers und Gründers, der Einsatz von Fremdkapital notwendig. Im Jahre 2007 führten rund 87 % der neu gegründeten Unternehmer ihr Kapital von außen zu und 33 % der Gründer nutzten dazu auch Fremdfinanzierungen. Diese Fremdfinanzierungen sind Finanzmittel von Dritten wie kurz- oder langfristige Bankkredite, Darlehen von Familie und Freunden oder Fördermittel des Staates.

Auch die aktuelle Ausgabe Nr. 113 des Online-Magazins Internethandel.de beschäftigt sich mit dem Thema Finanzierungen, der Titel lautet „Die Kapitalspritze – 8 clevere Strategien zur Finanzierung Ihres Unternehmens“. Hier findet man weitere sehr nützliche Informationen.

Die richtige Entscheidung treffen

Entscheidungen über Finanzierungen haben langfristige Auswirkungen auf das Unternehmen. Gerade junge Unternehmer, welche sich einer Außen- oder gar Fremdfinanzierung bedienen, nutzen diese Finanzierung langfristig. Ein wichtiger Einfluss auf das Finanzierungsverhalten der Unternehmer hat zweifelslos das Umsatz / Kosten Verhältnis des Unternehmers.
Ein höheres Umsatz / Kosten Verhältnis reduziert nicht nur die Notwendigkeit eines Rückgriffs auf Mittel der Außen- und Fremdfinanzierung, sie verringert zudem das Auftreten von Finanzierungsschwierigkeiten. Gerade Gründer sollten sich bei der Suche nach Fremdkapital zunächst gut vorbereiten und einen Finanzierungsplan aufstellen und diesen mit dem Geschäftskonzept abgleichen.

Mittelstandskredit der NRW Bank

Zweck der Förderung dieses Kredites ist die Schaffung und Sicherung von Arbeits- und Ausbildungsplätzen. Besonders unterstützt werden in NRW Existenzgründern/-gründerinnen und mittelständische Unternehmen sowie freiberuflichen Praxen.
Gefördert wird hierbei insbesondere der Erwerb von Grundstücken und Gebäuden, Baumaßnahmen und Kosten für Außenanlagen sowie der Erwerb von Betriebs- und Geschäftsausstattung.
Diese Förderung gilt ausschließlich für in NRW ansässige Unternehmen, andere Bundesländer bieten ähnliche Förderungen an.

Unternehmerkredit der KfW Mittelstandsbank

Der Zweck dieser Förderung liegt in der Steigerung der Leistungs- und Wettbewerbsfähigkeit. Es werden Investitionen in Deutschland ermöglicht, die eine langfristige Mittelbereitstellung benötigen. Der Vorteil dieser Finanzierung, die bis zu 10 Jahre laufen kann, liegt in der Zinsbefreiung der ersten zwei Jahre. Wird der Erwerb und Grundstücken und Gebäuden finanziert, kann die Dauer der Laufzeit auf bis zu 20 Jahre erhöht werden, wovon 3 Jahre tilgungsfrei sind.
Beantragt werden kann dieser Kredit bei einem Kreditinstitut nach Wahl des Antragstellers, sinnvollerweise bei seiner Hausbank.

KfW – StartGeld

Das StartGeld richtet sich insbesondere an Existenzgründer, Freiberuflern und kleinen Unternehmen. Es werden Investitionen und die Anschaffung von Betriebsmitteln in Deutschland zu günstigen Zinssätzen gefördert. Der Darlehenshöchstbetrag beträgt hierbei maximal EUR 50.000,00. Auch hier ist die Laufzeit auf höchstens 10 Jahre begrenzt, wobei zwei Jahre tilgungsfrei sind. Beantragt werden kann das KfW-StartGeld auf speziell dafür vorgesehenen Antragsformularen.

Für noch mehr Infos bitte hier eine kostenlose Leseprobe bei Internethandel.de anfordern. Übrigens gibt es jetzt dort endlich eine App für mobile Internetnutzer, um auch unterwegs bequem auf die wertvollen Inhalte zugreifen zu können. Siehe dazu auch die aktuelle Pressemitteilung.